越南最大金融诈骗案

在胡志明市开庭审理
越南女首富、房地产商、
盛发集团创始人张美兰85名被告
被控参与侵吞120亿美元资产

（约合863.88亿元人民币）

张美兰此前一直是越南金融界的核心人物，于1992年创立万盛发集团，从事房地产、金融、餐饮、酒店等业务。

2022年10月8日，张美兰被越南警方抓捕，随后被控贪污、行贿和违反信贷规定。

越南最高人民检察院以多项罪名对85名被告人提起了诉讼。案件公诉书指称，张美兰创立的万盛发集团由1000家子公司和合资公司组成，由其家人和亲属管理，尽管她没有在西贡商业股份银行担任职务，但作为该银行的主要股东，持有85%至91.5%的股份。

据报道，现年67岁的张美兰涉嫌通过幽灵公司、贿赂政府官员以及她非法控制的越南第五大银行西贡商业银行（SCB），诈取相当于越南2022年国内生产总值3%的资金。

据报道，张美兰被指同西贡商业银行高层合谋，在2012年至2022年期间，通过欺诈手段在西贡商业股份银行安排2500多笔贷款，向万盛发集团及相关公司提供超过1000万亿越南盾的贷款，占到西贡商业股份银行在此期间发放贷款总额的93%。

调查人员认定，张美兰对西贡商业股份银行造成超过498万亿越南盾的损失。其中，在2018年10月至2022年10月间，张美兰和同案犯为满足个人需要，伪造916份贷款资料，累计骗取了西贡商业股份银行约304万亿越南盾（120亿美元，约合人民币863亿元）。该银行至今未能支付该笔款项，还产生超过129万亿越南盾的利息。

调查显示，张美兰的司机在2019年2月至2022年9月期间，从胡志明市的西贡商业银行总部运送总值逾44亿美元的现金，到她的住家和万盛发集团总部。

此外，张美兰还被控向国家银行督察组行贿，以期望获得对她及西贡商业股份银行的庇护。

警方已经确认
此案受害者多达4.2万人

这起大规模诈骗案震惊全国

引发数百人在河内和胡志明市

举行抗议活动

这起案件是越南政府多年来反腐败运动的一部分。近几个月来，该国已有多名高层官员因涉嫌腐败而辞职或被逮捕。

2022年8月，越南副总理黎文成明确表态，将加强对房企债券销售的监督，以避免投机和价格操纵；2022年9月，越南央行副行长陶明秀警告称，央行将加强对银行贷款的审查，特别是在房地产项目等风险领域。

张美兰在越南房地产行业的影响极大，其创办的万盛发集团是越南最大的私营房地产企业。由于万盛发集团未上市，张美兰的具体身家不详，但越南圈内人士普遍称其为“越南华裔女首富”，是越南第四代华人，祖籍广东省汕头。

被捕消息披露后

一度在业界引起轩然大波
导致西贡商业银行发生挤兑事件
同时还引发了越南房地产业
和企业债券市场的危机

最后，在越南政府的一系列举措之下，西贡商业银行的挤兑风波才得以平息。

据悉，胡志明市人民法院以贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定三项罪名起诉第一被告张美兰。若罪名成立，她最高将可能面临死刑。媒体指出，根据越南法律，严重贪污罪可判处死刑，若能归还至少四分之三的金额，则刑期可减至无期徒刑。

此外，越南最高人民检察院以执行公务中滥用职权、失职失责造成严重后果、违反信用机构和国家银行运营规定及与银行有关规定、滥用信任侵占财产等多项罪名，起诉其他85名被告，包括张美兰的丈夫、香港房地产发展商朱立基，以及西贡商业银行、原中央银行、原政府检查总署、原国家审计署的领导干部。

3月5日出庭的被告共有78人，有8名被告潜逃在外，包括两名中国人，警方已对逃犯发出国际逮捕令。

据报道，多达10名主控官和近200名律师将参与审讯。警方共计整理了6公吨的文件，分别装在104个箱子里，有近2500份文件和100万张纸条。预计诉讼将持续到4月29日，这会是越南历来耗时最久的审讯。

媒体称，对张美兰案件的审判是“规模空前的”，预计将有数千人被传唤，200多名律师参与诉讼。这不仅是越南有记录以来最大的一起金融欺诈案，也可能成为亚洲最大的金融欺诈案之一。

来源 | 看看新闻KNEWS、羊城晚报、券商中国等